位于紐約市的Aquiline Capital Partners是一家專注保險、金融服務(wù)業(yè)的風(fēng)險投資基金，由身兼其董事長與CEO的Jeff Greenberg于2005年創(chuàng)立。在創(chuàng)立之初，Aquiline就充分意識到技術(shù)在保險和金融服務(wù)業(yè)引起的變革，將FinTech作為其投資思想中的重要部分，并在2017年成立了由Max Chee和Mike Cichowski管理的Aquiline Technology Growth（ATG）基金，以聚焦于FinTech領(lǐng)域。

依托Aquiline在金融服務(wù)業(yè)和科技領(lǐng)域的積累，ATG在發(fā)掘具有巨大成長潛力的FinTech、InsurTech與企業(yè)軟件服務(wù)初創(chuàng)公司擁有獨特優(yōu)勢，青睞投資于尚處初創(chuàng)期且有望引領(lǐng)保險與金融服務(wù)領(lǐng)域變革的科技公司。2017年7月，募集了19億美元的ATG基金完成其融資，截至目前已完成對六個項目的投資。

人物專訪

Q：AquilineTechnology Growth與其他傳統(tǒng)風(fēng)投和（再）保機構(gòu)戰(zhàn)投有何差異？

A：ATG與其他機構(gòu)的區(qū)別之一，是我們擁有許多在保險領(lǐng)域舉足輕重的合伙人，且與他們保持著穩(wěn)定的聯(lián)系。這種持續(xù)的對話為我們提供了珍貴、前沿的行業(yè)洞察力，對ATG確定投資標(biāo)的是否能夠充分利用行業(yè)趨勢有著很大幫助。與合作伙伴的開放溝通為ATG的投資和其投資對象和運營提供了許多參考，在評估潛在市場等環(huán)節(jié)為我們提供了非常強有力的支持。

Q：您認(rèn)為在尋找潛在的InsurTech投資標(biāo)的時有哪些關(guān)鍵點？

A：InsurTech投資標(biāo)的多數(shù)尚處種子輪或A輪。在產(chǎn)品方面，我們傾向于產(chǎn)品已經(jīng)投入市場的企業(yè)。我們不要求企業(yè)有完全投入量產(chǎn)的產(chǎn)品，試驗期的產(chǎn)品我們也非常歡迎。在渠道方面，我們傾向于專注市場細(xì)分領(lǐng)域，擁有獨家技術(shù)優(yōu)勢、新數(shù)據(jù)或獨特產(chǎn)品的公司。以Super Home這家公司為例，這家公司在在傳統(tǒng)的房屋保養(yǎng)計劃領(lǐng)域提供了差異化的技術(shù)賦能產(chǎn)品。

Q：ATG如何獲得InsurTech投資機會？有何可利用的外部資源？

A：在獲取投資標(biāo)的環(huán)節(jié)，ATG兼有方向性和主動性。我們的團隊定期參加行業(yè)活動和會議，并積極尋找符合我們投資方向的企業(yè)。此外，有賴Aquiline在保險領(lǐng)域深厚的資源積累、在咨詢、投資管理服務(wù)中建立起的資源網(wǎng)絡(luò)以及Aquiline旗下大量專注于金融服務(wù)領(lǐng)域的投資專家，ATG得以擁有開闊的投資視野，發(fā)現(xiàn)投資機會。

Q：對處于概念期的FinTech, InsurTech與企業(yè)軟件服務(wù)公司，您有什么建議？

A：1. 在考察投資標(biāo)的時，我們更青睞那些對其業(yè)務(wù)價值有著清晰定位，同時又能認(rèn)識到其潛在發(fā)展障礙的企業(yè)。

2. 資金運用效率對初創(chuàng)公司進(jìn)行產(chǎn)品和市場決策至關(guān)重要。

3. 合理的團隊能力配置很重要，特別是在監(jiān)管趨嚴(yán)的環(huán)境下。創(chuàng)業(yè)者們應(yīng)當(dāng)尋找經(jīng)驗豐富的顧問型合作，避免單打獨斗。在保險行業(yè)，比起嘗試著顛覆整個價值鏈，積極尋求合作的初創(chuàng)企業(yè)共容易把握到潛在的成長機遇。

Q：您認(rèn)為哪些新興技術(shù)將在未來幾年對（再）保險行業(yè)產(chǎn)生巨大影響？

A：我們認(rèn)為以下技術(shù)將對保險行業(yè)產(chǎn)生巨大沖擊：人工智能、云等靈活的軟件服務(wù)、流程自動化、新型數(shù)據(jù)、數(shù)據(jù)收集與數(shù)據(jù)分析應(yīng)用、區(qū)塊鏈。